Юрист назвал условия блокировки банковских переводов самому себе
Об этом он рассказал в интервью «Ленте.ру».
«Если банк подозревает, что вы являетесь индивидуальным предпринимателем и переводите деньги самому себе при наличии полноценной отчетности по ИП, такие переводы могут быть расценены как затраты, что снижает налоговую базу», — пояснил Костиков.
Юрист также отметил, что перевод средств на один и тот же счет может вызвать у банка подозрения в отмывании денег, особенно если переводы осуществляются из разных банков.
«Два ключевых фактора — это возможное влияние на налоги и риск отмывания денег. В таких случаях необходимо обратиться в банк, который заблокировал переводы, для выяснения ситуации. К сожалению, решить вопрос дистанционно не получится», — заключил эксперт.
Ранее Центробанк России сообщил, что злоумышленники стали убеждать россиян переводить крупные суммы самим себе через Систему быстрых платежей (СБП). Такие операции могут быть признаны мошенническими. По словам директора департамента информационной безопасности регулятора Вадима Уварова, банки будут обращать внимание на подобные переводы, особенно если в тот же день клиент пытается перевести деньги другому человеку, которому не отправлял средства в течение последних шести месяцев.
Источник и фото - lenta.ru
